1. Seminartag:

Aufgaben und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter

• Mit diesen 3 Säulen beugst du Geldwäsche vor: Risikomanagement, Kundensorgfaltspflichten, Verdachtsmeldewesen 
• Wie kann eine effektive Customer Due Diligence durchgeführt werden?
  • Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person
  • Aufbau eines Scorings für das Kundenmonitoring
  • Aktualisierung der erfassten Dokumente, Daten und Informationen

• Abklärung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Informationen über den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung
  • Feststellung, ob es sich bei dem Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigten um einen PEP handelt
  • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption und Interpol)

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Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

• Enhanced Due Diligence-Prüfung und Handlungsstrategien bei
  • Komplexen Transaktionen,
  • Ungewöhnlich hohen Transaktionen,
  • Transaktionen mit ungewöhnlichen Mustern,
  • Transaktionen ohne wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck. 
• Monitoring- und Screening-System:
  • Ex-post und in Echtzeit: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen
• Verdachtsmitteilungen nach §§ 43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
  • Verdachtsmomente: Verdacht auf Smurfing und Structuring
  • Form und Inhalt der Verdachtsmeldung
  • Tipping off-Verbot: Welche Pflichten gelten in der Praxis?

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2. Seminartag:

KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

• Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners
  • Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
  • Fiktive wirtschaftlich Berechtigte
  • Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen
• Prozessuale Anforderungen an die Customer Due Diligence
  • Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
  • Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung
• Enhanced Due Diligence: Prüfungstechniken zu § 15 GwG
  • Vermögenszufluss: Source of Income
  • Vermögensstatus: Source of Wealth
  • Vermögenstransfer: Source of Funds

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regeln

• Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:
  • Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
  • Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
  • Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
  • Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
  • Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
  • Konsortialkreditgeschäft
• Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6)
  • Single EU Rulebook für AML/CFT
  • Änderungen zu Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und wirtschaftlichen Eigentümer

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3. Seminartag:

Risikoanalyse § 5 GwG

• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Sektor-spezifische Risikofaktoren zur Geldwäscheprävention
  • Risikofaktoren für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und strafbare Handlungen
• Erfassung und Bewertung der Risikofaktoren
  • Kundenrisiko
  • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
  • Vertriebswegerisiko
  • Länderrisiko
• Entwicklung angemessener interner Sicherungsmaßnahmen:
  • Geringes, mittleres und hohes Risiko: Was ist zu tun?
  • Kontroll- und Überwachungsplan für den Geldwäsche Officer

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Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten

• Länder- und Personenbezogene Embargos
  • Was ändert sich mit den Sanktionsdurchsetzungsgesetzen (SanktDG)?
  • Neue EU Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme
• Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

• Sicher als Geldwäsche Officer durch die EU-DSGVO navigieren.
  • §11a GwG: Professioneller Umgang mit personenbezogenen Daten.
  • Identitätsprüfung: Welche Datenschutz-Grenzen gibt es?
• Tipping Off, Internal Investigations & Datenschutz: Sicherheit im Umgang mit Verdachtsfällen, effektive Ermittlungsmethoden und datenschutzkonformes Handeln.