Aufgaben und Pflichten als Geldwäsche-Beauftragter

• Mit diesen 3 Säulen beugst du Geldwäsche vor: Risikomanagement, Kundensorgfaltspflichten, Verdachtsmeldewesen 
• Wie kann eine effektive Customer Due Diligence durchgeführt werden?
  • Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person
  • Aufbau eines Scorings für das Kundenmonitoring
• Abklärung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Feststellung, ob es sich bei dem Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigten um einen PEP handelt
  • Erkennen und Monitoring von PEPs und SIPs (Prüfung auf Sanktionen-, Finanz- und Steuerdelikte, Terror, Korruption und Interpol)

Neue Anforderungen an die Geldwäscheprävention

• Enhanced Due Diligence-Prüfung und Handlungsstrategien bei
  • Komplexen Transaktionen,
  • Ungewöhnlich hohen Transaktionen,
  • Transaktionen mit ungewöhnlichen Mustern,
  • Transaktionen ohne wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck. 
• Risikomanagement-System nach §4 GwG:
  • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Risikofaktoren und Risiko-Klassifizierung
• Verdachtsmitteilungen nach §§ 43,45 GwG und Verhalten im Verdachtsfall
  • Verdachtsmomente: Verdacht auf Smurfing und Structuring
  • Tipping off-Verbot: Welche Pflichten gelten in der Praxis?