Risikobewertung nach § 5 GwG: Next-Level Scoring für effektive Compliance

• Fundament einer risikobasierten Compliance-Strategie
  • Bestandsaufnahme der unternehmensspezifischen Risikosituation
  • Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Berücksichtigung neuer BaFin-Prüfungsschwerpunkte und regulatorischer Updates
• Erweiterte Risikoanalyse: Erfassung, Bewertung und Scoring
  • Kundenrisiko
  • Produkt-, Dienstleistungs- und Transaktionsrisiko
  • Vertriebswegerisiko
  • Länderrisiko
  • Weitere geschäftsspezifische Risiken
• Neue Maßstäbe in der Geldwäscheprävention und Risikoanalyse
  • Ermittlung des Bruttorisikos: Missbrauchsanfälligkeit (VU), Entdeckungsrisiko (ER) und Risikoauswirkung (RI)
  • Kategorisierung und Gewichtung der Risikofaktoren: Multiplikative Berechnung für eine präzisere Einstufung
  • Netto-Risikobewertung: Berücksichtigung der Wirksamkeit interner Sicherungsmaßnahmen
• Next-Level AML: Umsetzung in der Praxis
  • Entwicklung risikoadäquater interner Sicherungsmaßnahmen
  • Umsetzung von risikobasierten Kontroll- und Überwachungsmaßnahmen
  • Neue Anforderungen an Dokumentation und Nachvollziehbarkeit.

Embargos und Sanktionen – Neue Compliance-Pflichten

• Beschränkungen im Bereich des Kapital- und Zahlungsverkehrs
• Länder- und Personenbezogene Embargos
  • Was ändert sich mit den Sanktionsdurchsetzungsgesetzen (SanktDG)?
  • Neue EU Richtlinie über Vermögensabschöpfung und Beschlagnahme
• Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

Datenschutz für Geldwäsche-Beauftragte

• Risikomanagement GW / TF: Prüfungssichere Umsetzung der EU-DSGVO
• § 11a GwG: Richtiger Umgang mit personenbezogenen Daten
• Gibt es Datenschutz-Einschränkungen bei der Identitätsprüfung?
• Gruppenweit einheitliche Sicherungsmaßnahmen für den Datenschutz
• Rechtsfolgen bei der Verletzung von Datenschutzpflichten