KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

• Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners 
  • UBO: Techniken für die Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner
  • Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
  • Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
  • Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen
• Perfektioniere deine Customer Journey mit Experten-Know-how in Customer Due Diligence
  • Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
  • Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung
  • Monitoring und Screening: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen
• Vertiefe deine Kenntnisse in Enhanced Due Diligence gemäß § 15 GwG:
  • ‚Herkunft der Mittel‘ (Source of Funds): Lerne, wie man die beruflichen Tätigkeiten des Kunden, die als Einkommensquellen dienen (z.B. Gehälter, Geschäftseinnahmen), analysiert und die Transfermethoden (z.B. Banküberweisungen, elektronische Zahlungen) überprüft.
  • ‚Herkunft des Vermögens‘ (Source of Wealth): Erwerbe Fähigkeiten zur Bestimmung des Ursprungs des Gesamtvermögens eines Kunden.

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regelungen

• Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:
  • Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
  • Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
  • Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
  • Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
  • Konsortialkreditgeschäft
  • Trade Finance und Transaktionsüberwachung
• 6. Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6) schafft ein Single EU Rulebook für AML/CFT
  • EU-weite AML-Regeln: AMLD 6 standardisiert Anti-Geldwäsche-Maßnahmen in der EU durch ein gemeinsames Regelwerk.
  • Härtere Strafen: Die Richtlinie verschärft die Strafen für Geldwäsche und präzisiert Tatbestände.
  • Mehr Due Diligence: AMLD 6 erweitert die Identifizierungspflichten von wirtschaftlich Berechtigten und fördert behördliche Kooperationen.