KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

• Wie kann eine effektive Customer Due Diligence durchgeführt werden?
  • Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person
  • Abklärung und Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Feststellung, ob es sich bei dem Vertragspartner oder wirtschaftlich Berechtigten um einen PEP handelt
  • Monitoring der Geschäftsbeziehung
  • Aktualisierung der erfassten Dokumente, Daten und Informationen

Risikomanagement-System nach §4 GwG:

• Aufbau, Struktur und Inhalt einer Risikoanalyse nach § 5 GwG
  • Risikofaktoren und Risiko-Klassifizierung
  • Interne Sicherungsmaßnahmen § 6 GwG
• Länderrisiken, Embargos und Sanktionen
  • Beschränkungen im Bereich des Kapital- und Zahlungsverkehrs
  • Länder- und Personenbezogene Embargos
  • Regeln zu Erfüllungsverbot und Altvertragsklausel beachten

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regelungen

• Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6) soll ein Single EU Rulebook für AML/CFT schaffen
• Neue EU Verordnung mit Änderungen zu
  • Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und wirtschaftlichen Eigentümber.
  • Einführung einer EU-weiten Obergrenze von 10 000 EUR für große Barzahlungen