KYC: Sorgfaltspflichten in Bezug auf Kunden

Eigentums- und Kontrollstruktur des Vertragspartners 

• UBO: Techniken für die Ermittlung des Ultimate Beneficial Owner
• Juristische Personen und sonstige Gesellschaften
• Mehrstufige Beteiligungsstrukturen (AFCA-Empfehlungen)
• Rechtsfähige Stiftungen und ähnliche Rechtsgestaltungen

Perfektioniere deine Customer Journey mit Experten-Know-how in Customer Due Diligence

• Erheben von Angaben zum Zweck der Identifizierung
• Überprüfung dieser Angaben zum Zweck der Identifizierung
• Monitoring und Screening: Selektion und Filtern von verdächtigen Transaktionen

ESG-Risiken berücksichtigen: Integriere ESG-Kriterien in die KYC-Sorgfaltspflichten und die UBO-Ermittlung, um sicherzustellen, dass sowohl finanzielle als auch umweltbezogene und ethische Risiken frühzeitig erkannt und gemanagt werden.

Vertiefe deine Kenntnisse in Enhanced Due Diligence gemäß § 15 GwG:

• ‚Herkunft der Mittel‘ (Source of Funds): Lerne, wie man die beruflichen Tätigkeiten des Kunden, die als Einkommensquellen dienen (z.B. Gehälter, Geschäftseinnahmen), analysiert und die Transfermethoden (z.B. Banküberweisungen, elektronische Zahlungen) überprüft.
• ‚Herkunft des Vermögens‘ (Source of Wealth): Erwerbe Fähigkeiten zur Bestimmung des Ursprungs des Gesamtvermögens eines Kunden.

Geldwäschegesetz: Updates und neue EU Regelungen

Techniken zur Recherche des Vertragspartners und des wirtschaftlich Berechtigten:

• Immobilientransaktion – Share Deals und verschachtelte Gesellschaftskonstruktionen
• Know Your Customer – bei internationalen Kundenverflechtungen
• Adverse Media und SIP-Prüfung (Wolfsberg Group-Empfehlungen)
• Investmentgeschäft – KVG, Broker und Banken
• Konsortialkreditgeschäft
• Trade Finance und Transaktionsüberwachung

6. Geldwäsche-Richtlinie (AMLD 6) schafft ein Single EU Rulebook für AML/CFT

• EU-weite AML-Regeln: AMLD 6 standardisiert Anti-Geldwäsche-Maßnahmen in der EU durch ein gemeinsames Regelwerk.
• Härtere Strafen: Die Richtlinie verschärft die Strafen für Geldwäsche und präzisiert Tatbestände.
• Mehr Due Diligence: AMLD 6 erweitert die Identifizierungspflichten von wirtschaftlich Berechtigten und fördert behördliche Kooperationen.